L'assurance-crédit protège votre entreprise en cas d’impayés et permet de sécuriser votre poste clients, garantissant à votre entreprise une croissance rentable dans la durée. Avec plus de 125 ans d'expertise, Allianz Trade surveille la santé financière de vos clients et vous tient informé en temps réel pour que vous puissiez vous concentrer sur votre business. En cas de non-paiement de vos créances commerciales garanties, vous êtes indemnisé en France comme à l’export.
Qu'est-ce que l'assurance-crédit pour les entreprises ?
L'assurance-crédit protège votre entreprise en cas d’impayés et permet de sécuriser votre poste clients, garantissant à votre entreprise une croissance rentable dans la durée. Avec plus de 125 ans d'expertise, Allianz Trade surveille la santé financière de vos clients et vous tient informé en temps réel pour que vous puissiez vous concentrer sur votre business. En cas de non-paiement de vos créances commerciales garanties, vous êtes indemnisé en France comme à l’export.
Les avantages de l’assurance-crédit entreprise
Combien coûte une assurance-crédit entreprise ?
Votre tarif est déterminé en fonction de :
Dans de nombreux cas, la prime d’assurance-crédit est inférieure à 0,5 % de votre chiffre d'affaires B2B. Comparez cela aux pertes liées à vos créances et vous verrez que l'investissement est rapidement récupéré.
L'assurance-crédit différe en fonction du type et de la taille de l’entreprise, ce qui détermine également le prix. Certains contrats d’assurance-crédit entreprise ont un prix fixe par tranches de chiffre d’affaires, tandis que d’autres sont calculés en fonction du pourcentage de votre chiffre d’affaires BtoB déclaré.
Obtenez une estimation instantanée de votre tarif
L'assurance-crédit d’Allianz Trade vous offre une protection inestimable contre le risque d’impayés. Mais quel est le tarif annuel d'une assurance-crédit pour votre entreprise ?
Obtenez cette réponse ici, en quelques minutes.
Vous avez un chiffre d’affaires B2B supérieur à 30 millions d’euros ?
Bénéficiez d’une offre sur-mesure adaptée aux besoins spécifiques de votre entreprise.
Étape 1 : Quelques données sur votre entreprise
Note : Cette indication de prime n'est pas juridiquement contractuelle et ne constitue pas une offre officielle. La prime réelle peut différer de l'estimation de la prime. Pour établir une offre d'assurance officielle et contractuelle, nous avons besoin, entre autres, d'un formulaire d'offre dûment rempli. L'un de nos conseillers peut vous aider à cet égard. Les informations contenues dans le présent document ne sont pas destinées à décrire de manière exhaustive toutes les conditions, limitations ou exclusions et sont fournies à titre d'information générale uniquement.
Étape 1 : Aperçu des données de l'entreprise
Votre chiffre d'affaires B2B
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Exportations (%)
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Votre secteur
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Étape 2 : Vos coordonnées
Note : Cette indication de prime n'est pas juridiquement contractuelle et ne constitue pas une offre officielle. La prime réelle peut différer de l'estimation de la prime. Pour établir une offre d'assurance officielle et contractuelle, nous avons besoin, entre autres, d'un formulaire d'offre dûment rempli. L'un de nos conseillers peut vous aider à cet égard. Les informations contenues dans le présent document ne sont pas destinées à décrire de manière exhaustive toutes les conditions, limitations ou exclusions et sont fournies à titre d'information générale uniquement.
Estimation de votre prime
€
/ par mois
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/ par mois
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/ par mois
Votre prime estimée
Sur la base de votre chiffre d'affaires ou de votre secteur, il n'est pas possible de vous fournir une estimation de prime. Néanmoins, nous pouvons probablement vous aider à trouver une solution adaptée à votre entreprise. Nous vous contacterons dès que possible !
Aperçu des données
Votre chiffre d'affaires B2B
€
Exportations (%)
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Votre secteur
Note : Cette indication de prime n'est pas juridiquement contractuelle et ne constitue pas une offre officielle. La prime réelle peut différer de l'estimation de la prime. Pour établir une offre d'assurance officielle et contractuelle, nous avons besoin, entre autres, d'un formulaire d'offre dûment rempli. L'un de nos conseillers peut vous aider à cet égard. Les informations contenues dans le présent document ne sont pas destinées à décrire de manière exhaustive toutes les conditions, limitations ou exclusions et sont fournies à titre d'information générale uniquement.
Assurez vos impayés en toute sérénité
Notre assurance-crédit vous permet de proposer des délais de paiement à vos clients B2B en toute confiance.
L'assurance-crédit éclaire vos décisions en matière de délais de paiement accordés à vos clients en vous fournissant des informations précieuses. Le recouvrement de créances est également pris en charge dans le cas où l’un de vos clients ne règle pas sa facture dans les délais contractuels.
Découvrez dans notre livre blanc les enjeux et le fonctionnement de l’assurance-crédit :
- Qu'est-ce que l'assurance-crédit et comment fonctionne-t-elle ?
- Pourquoi s'assurer ?
- Les différentes étapes de l'assurance-crédit
Nos solutions d’assurance-crédit
au service de votre succès
Pour les
TPE
Si vous craignez que des impayés nuisent à la croissance de votre entreprise, la tranquillité d’esprit est à votre portée avec notre assurance-crédit dédiée aux TPE.
Pour les
PME/ETI
Pour protéger vos flux de trésorerie et garantir vos créances clients, découvrez comment fonctionne notre solution d’assurance-crédit sur-mesure.
Pour les
multinationales
Découvrez nos solutions d’assurance-crédit ultra-personnalisée et exclusivement dédiées aux entreprises opérant dans plus de 2 pays avec un chiffre d'affaires > 500 M€.
Comment fonctionne l’assurance-crédit entreprise ?
Limites
de garanties
Chacun de vos clients a une limite de garantie qui correspond au montant maximum que nous vous indemniserons en cas de défaut de paiement.
Evaluation
du poste clients
Nous analysons la solvabilité et la stabilité financière de vos clients.
Le business
continue
Chacun de vos clients a une limite de garantie qui correspond au montant maximum que nous vous indemniserons en cas de défaut de paiement.
Prospection
Vous vérifiez la solvabilité de nouveaux clients potentiels et pouvez adapter votre politique de crédit en fonction des garanties que nous pouvons vous délivrer.
Mise à jour des limites
Nous vous tenons informé des ajustements des limites de garantie, car elles peuvent être augmentées ou réduites lorsque les conditions changent.
Indemnisation
Vous nous informez si un client ne vous paie pas, nous enquêtons, puis nous vous indemnisons à hauteur du montant garanti.
FAQ Assurance-crédit
L’assurance-crédit vous protège contre le risque d’impayé de vos clients professionnels, en France et à l’international.
Vous êtes informé en temps réel de la situation financière de vos clients. En cas d’impayés, vous bénéficiez d’actions de recouvrement ciblées. Si votre créance garantie n’est pas récupérée, vous serez indemnisé quelle que soit la situation juridique de votre client.
La prime d’assurance est calculée selon votre secteur d’activité et le chiffre d’affaires que vous réalisez avec des entreprises privées. Estimez votre tarif en ligne en cliquant ici.
Par exemple, une entreprise qui réalise 10 millions d’euros de chiffre d’affaires annuel sur le marché français devrait payer environ 1.500€ de prime mensuelle pour une police standard et une sinistralité sous contrôle. Ce montant varie selon le type de garanties choisies.
Quelques défauts de paiement suffisent à mettre à mal votre trésorerie et avoir des répercussions considérables sur la bonne santé de votre entreprise.
Par exemple, si votre marge bénéficiaire est de 5% et que l’un de vos clients est dans l’incapacité de rembourser une dette de 100.000 euros, vous devrez alors, pour compenser les pertes, augmenter vos ventes de 2 millions d’euros.
Même si vous entretenez des relations de confiance avec vos clients, ils ne sont pas à l’abri d’une difficulté financière.
La surveillance de la santé financière de vos clients et l’évaluation des risques d'impayés demandent une réelle expertise dans l’analyse et la collecte de données. Nous mettons à votre disposition notre savoir-faire pour protéger votre entreprise et vous aider à vous développer.
Quelle que soit la taille de votre entreprise, vous pouvez optimiser la gestion de votre risque client avec une assurance-crédit adaptée à vos besoins. Vous pouvez ainsi vendre à crédit sereinement, sans craindre les conséquences d’un impayé sur votre trésorerie.
Contactez-nous au 01.84.11.50.54 pour trouver la solution d’assurance-crédit qui vous convient le mieux.
Si vous êtes une TPE dotée d’un chiffre d’affaires d’au moins 50.000 euros, il existe une offre simple et adaptée à vos problématiques. Découvrez l'assurance-crédit pour TPE !
Voici 10 bonnes raisons de s’assurer-crédit chez Allianz Trade :
- Bénéficier d’un suivi permanent de la situation financière des clients et prospect
- Gagner en réactivité dans l’acceptation de nouvelles commandes
- Etre déchargé du recouvrement des factures
- Optimiser le taux de récupération des créances impayées
- Ne pas avoir à redoubler d’efforts commerciaux pour compenser l’impact d’un impayé
- Minimiser les coûts de gestion administrative
- Préserver la rentabilité
- S’appuyer sur le savoir-faire du leader mondial de l’assurance-crédit
- Maîtriser la gestion du poste clients et opter pour la sérénité
- Pouvoir s’engager en étant sûr d’être payé
Oui, tout à fait.
La solution Cover One vous protège du risque d’impayé et de la perte des frais engagés dans le cadre d’une prestation de services ou d’un contrat de vente de biens, en France et à l’international.
Cover One couvre les risques de fabrication et de non-paiement à l’issue de la livraison (risques commerciaux et politiques).
FAQ Recouvrement
Non. Lorsque vous contractez un contrat d’assurance-crédit auprès d’Allianz Trade, vous bénéficiez de nos services spécialisés de recouvrement de créances, en France comme à l’international. Quel que soit le montant, toutes vos créances peuvent être confiées, garanties ou non.
75% des récupérations sont réalisées en moins de 6 mois. Notre équipe recouvrement est à votre disposition pour vous donner une idée plus précise des délais selon la situation de votre débiteur.
Si le recouvrement n’aboutit pas suite à nos négociations amiables et à l’engagement d’une procédure judiciaire, votre créance est indemnisée selon les conditions de votre contrat.
Les négociations à l’amiable sont privilégiées et votre relation commerciale préservée grâce à la compétence et à la diplomatie de nos négociateurs et juristes contentieux. D’ailleurs, 90% des récupérations sont faites à l’amiable. Bénéficiez d’un intermédiaire neutre et objectif pour le recouvrement des créances.
Oui. Avec 600 spécialistes du recouvrement dans les filiales Allianz Trade, vous bénéficiez d’une qualité de service identique quel que soit le pays, avec des actions adaptées au contexte juridique et culturel local. De plus, nous entretenons des relations de qualité avec un réseau mondial de correspondants, d’avocats et d’huissiers.
Oui. Nous employons plus de 600 experts contentieux à travers le monde. Nous investissons constamment dans leur formation et le perfectionnement de leurs compétences. Les équipes en France sont en étroites relations avec leurs homologues à l’international.
Un juriste prend en charge votre dossier dès réception de votre demande et le gère jusqu’au règlement de la créance. Dans le cas où une procédure judiciaire s’avère utile, en concertation avec vous, nous définissons la stratégie la plus pertinente et suivons l’exécution du dossier. Vous êtes informé de toutes les étapes et des résultats de chacune de ses interventions. A l’international, notre agence export sert d’interface avec nos correspondants locaux pour garantir un suivi précis de chaque action entreprise.
FAQ Indemnisation
Si nos équipes recouvrement réussissent à obtenir le règlement par votre client, vous pouvez récupérer 100% du montant de la créance. En cas de non-récupération, le montant de votre indemnité varie selon le type de contrat choisi (entre 75 et 90% de montant de la créance).
En cas de récupération de votre créance par notre service de recouvrement, vous recevrez directement le paiement. Sinon, le délai de versement de l’indemnisation dépend de votre contrat et peut aller de 1 à 5 mois.
Oui, 100% des démarches peuvent être faites en ligne, à tout moment, sur notre plateforme digitale Allianz Trade Online .
Assurez votre business avec d'autres services
E-commerce
Notre assurance-crédit leader sur le marché protège le business B2B e-commerce, permettant aux entreprises de se développer en toute confiance.
Cautions & Garanties
Notre stabilité financière, notre vision mondiale et notre présence à l’international font de nous un garant de choix pour les entreprises.
Assurance fraude
Nous couvrons les pertes d’une entreprise ayant subi des actions frauduleuses ou illégales provenant de son entreprise, de ses sous-traitants ou de criminels.
Les 10 bonnes raisons de choisir l'assurance-crédit entreprise
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- Maîtriser la gestion du poste clients et opter pour la sérénité
- Rassurer vos partenaires bancaires pour faciliter votre accès au financement
- S’appuyer sur le savoir-faire du leader mondial de l’assurance-crédit
Notre expertise et notre engagement
Allianz Trade est le leader mondial de l'assurance-crédit entreprise et du credit management. Nous proposons des solutions sur-mesure pour gérer le risque clients et ainsi garantir la stabilité financière de votre entreprise. Nos produits et services aident votre entreprise dans la gestion des risques, la gestion des flux de trésorerie, la gestion du poste clients, les cautionnements, l'assurance fraude, les processus de recouvrement de créances et l'assurance-crédit e-commerce garantissant la solidité financière de nos clients. Notre expertise dans la gestion des risques et du financement nous positionne comme des conseillers de confiance, permettant à votre entreprise d'aspirer à un succès certain et à se développer en toute confiance sur le marché national et international.
Notre activité repose sur la collaboration entre des personnes et des organisations, une collaboration qui s'étend au-delà de toutes sortes de frontières : géographique, financière, industrielle, etc. Nous sommes conscients que notre travail a un impact sur nos clients et que nous avons le devoir d'aider et de soutenir les autres entreprises. Chez Allianz Trade, nous sommes fermement engagés en faveur de l'équité pour tous, sans discrimination, parmi nos collaborateurs et dans nos nombreuses relations avec ceux extérieurs à notre entreprise.
, 15/10/2024
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