- Podvody v rámci obchodních styků jsou obrovským celosvětovým problémem, který ještě urychlila digitalizace a práce na dálku. Podvodníci mohou používat řadu taktik. Dobrou zprávou je, že bez ohledu na to, jakou metodu používají, existuje několik společných varovných signálů, které by měly finanční oddělení společnosti na problém upozornit.
- 1. Kontaktní údaje
Pokud e-mailová adresa potenciálního klienta obsahuje místo názvu společnosti obecný e-mail, měli byste zpozornět. Podvodníci však v dnešní době jdou ještě o krok dál a vytvářejí i dokonale profesionální e-mailové adresy. Pokud je například e-mailová adresa skutečné společnosti @chemicalproducer.com, podvodník může použít @chemicalproducer.net. E-mailové adresy klientů vždy křížově kontrolujte s oficiálními webovými stránkami jejich společnosti. - Dalším vodítkem je, pokud se doručovací a fakturační adresa neshodují, a zejména pokud nejsou ve stejné zemi. Vyhledávání v Mapách Google vám pomůže zjistit, zda prostory pro doručování vypadají důvěryhodně.
- 2. Finanční a jiné dokumenty
- Finanční doklady jsou velmi dobrým zdrojem informací, pokud na základě kontaktních údajů klienta vznikne podezření.
- Lze nalézt mnoho nesrovnalostí:
- - Auditovaná účetní závěrka je k dispozici krátce po skončení roku (v praxi trvá audit nejméně tři měsíce).
- - Stránky auditované účetní závěrky se liší formátem nebo barvou od ostatních finančních údajů společnosti.
- - Auditoři uvedení v účetních výkazech se liší od auditorů, kteří se obvykle používají ve skutečných společnostech, nebo jejich podpisy vypadají jako zkopírované/vylepené.
- - Čísla jsou v cizí měně, nikoli v místní měně (pokud neobchodujete v jedné z mála zemí, kde účetní zákony povolují používání cizí měny).
- - Finanční údaje od prvních klientů jsou v drtivé většině pozitivní.
- - Dokumenty jsou opatřeny přehnaným množstvím úředně vypadajících razítek.
- -
- 3. Průmyslová odvětví
- K podvodům může docházet v mnoha odvětvích, ale některá jsou k nim náchylnější než jiná. Pokud vaše společnost prodává hmotné zboží, které lze snadno prodat na černém trhu - například stavební materiál, chemikálie nebo pneumatiky - je rozumné nevydávat žádné objednávky bez provedení nezbytných kontrol úvěruschopnosti.
- K podvodům může docházet v různých odvětvích, ale některá jsou k nim náchylnější než jiná. Pokud vaše společnost prodává hmotné zboží, které lze snadno prodat na černém trhu - například stavební materiál, chemikálie nebo pneumatiky - je rozumné nezadávat žádné objednávky bez nezbytného ověření bonity a důvěryhodnosti kupujícího.
- 4. Naléhavost
- Pokud nový klient zadá objednávku a zdůrazní její naléhavost, mělo by vaše finanční oddělení zajistit, aby byly splněny všechny výše uvedené body. Naléhavost je běžnou taktikou u všech typů podvodů: jejím cílem je vyhnout se kontrole.
