- Πρόσφατη ίδρυση / Πρόσφατη έναρξη της εμπορικής δραστηριότητας
- Πλαστές ή κλεμμένες ταυτότητες
- Ηλεκτρονικό Έγκλημα
- Αρνητικό ιστορικό ή ξαφνικές αλλαγές στη Διοίκηση της εταιρείας ή στους μετόχους της
- Πρόσφατη συνεπής εξόφληση μικροποσών
- Χρήση πλαστών εγγράφων
- Διαφοροποίηση της εμπορικής σας δραστηριότητας σε σχέση με αυτή του πελάτη σας
- Μεγάλος αριθμός αιτημάτων για λήψη πληροφοριών για τον πελάτη σας από γραφεία πληροφοριών ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
- Αντιφατικές απαντήσεις κατά τη διάρκεια της διαπραγμάτευσης
- Η δική σας εμπειρία και γνώση του επιχειρείν
Ενδείξεις Φαινομένων «Απάτης»
Συμπεριφορές για τη Διαπίστωση «Απάτης»
- Χρειάζεται ιδιαίτερη προσοχή η περίπτωση που νεοσύστατες εταιρείες κάνουν ξαφνικά πολλές παραγγελίες, ή αλλάζουν συχνά εμπορική δραστηριότητα ή έχουν ασαφή οργανωτική δομή ή πολύπλοκη μετοχική σύνθεση
- Υπάρχει αυξημένη πιθανότητα απάτης όταν μια εταιρία χρησιμοποιεί προσωπικές διευθύνσεις email (όπως της yahoo, gmail, hotmail, zoho κλπ) αντί επαγγελματικών διευθύνσεων ή όταν το πρόσωπο που έρχεται σε επικοινωνία μαζί σας ως εκπρόσωπός της δεν αναγνωρίζεται από την εταιρία
- Προσέξετε ιδιαίτερα τα email με τα οποία σας ζητούν να προχωρήσετε σε μεταφορές σε τραπεζικούς λογαριασμούς (μπορεί να φαίνονται ίδιες διευθύνσεις με τις αυθεντικές αλλά να διαφοροποιείται ένα γράμμα ή ένας αριθμός)
- Θα πρέπει να σας προβληματίσει το εάν οι άνθρωποι που αποφασίζουν δεν εμφανίζονται ποτέ.
- Δεν είναι πάντα αθώα η προσπάθεια του πελάτη να δημιουργήσει την απατηλή εντύπωση ότι είναι φερέγγυος εξοφλώντας μικροσυναλλαγές
- Προσέξτε ιδιαίτερα τις οικονομικές καταστάσεις που παρουσιάζονται πολύ καλές για να είναι αληθινές
- Να δώσετε προσοχή ειδικά σε παραγγελίες μεγάλης αξίας προϊόντων που μεταφέρονται εύκολα ή μεταπουλούνται εύκολα
- Να είστε επιφυλακτικοί όταν εντοπίζετε μεγάλο αριθμό αιτημάτων για λήψη πληροφοριών για τον πελάτη σας
- Προσέξτε όταν οι διαπραγματεύσεις παρα-είναι εύκολες
- Δώστε σημασία στο ένστικτό σας ότι “κάτι δεν πάει καλά”
Όταν εντοπίσετε κάποια ένδειξη πιθανής απάτης διακόψτε τις διαπραγματεύσεις, μην αποστείλετε προϊόντα και ενημερώστε αμέσως την ασφαλιστική σας εταιρεία.