22-07-2025
Posúvame poistenie pohľadávok na vyššiu úroveň vďaka dátovo podloženým poznatkom
V čase, keď firmy začínajú plánovať svoje stratégie rastu na rok 2026, čelia výraznej volatilite a náročným podmienkam v medzinárodnom obchode.
Podľa výsledkov aktuálneho prieskumu Allianz Trade Global Survey 2025, zavedenie nových ciel a obchodných obmedzení zo strany administratívy Donalda Trumpa dňa 2. apríla 2025 (tzv. „Liberation Day“) otriaslo dôverou exportérov. Pred týmto oznámením očakávalo rast exportu až 80 % firiem, po ňom už len menej než polovica.
Tieto zmeny sa pridali k už existujúcim výzvam, medzi ktoré patria inflácia, kolísanie menových kurzov a rozmanité nové riziká.
Zhrnutie
Kľúčové poznatky
- Naše poznatky vychádzajú z rôznorodých dát: Allianz Trade pracuje s pestrou škálou dát – od finančných a behaviorálnych údajov až po informácie získané priamo od firiem. Tie slúžia na tvorbu globálneho rámca hodnotenia rizík a poskytovanie presných, aktuálnych analýz v reálnom čase.
- Technológie zefektívňujú naše procesy: Naše tímy využívajú umelú inteligenciu a automatizáciu na spracovanie veľkého objemu dát, čo umožňuje rýchlejšie rozhodovanie v oblasti poistenia pohľadávok bez kompromisov v kvalite.
- Náš A-Team robí rozhodujúci rozdiel: Skúsení analytici sú jadrom nášho prístupu k poisteniu pohľadávok. Dáta a technológie využívame na vylepšenie ich rozhodovania, ale nikdy nenahrádzajú ich osobný prístup.
V tomto komplexnom a rýchlo sa meniacom prostredí musia firmy konať proaktívne a hľadať riešenia, ktoré im pomôžu rásť aj v neistote. Nestačí len základná ochrana – potrebujú rýchlosť, presnosť a istotu pri rozhodovaní o obchodných rizikách.
Vďaka nášmu dátovo orientovanému a technologicky riadenému prístupu k poisteniu pohľadávok ponúka Allianz Trade jasnú konkurenčnú výhodu. Kombináciou makroekonomických dát, informácií o správaní a financiách firiem a poznatkov našich analytikov pomáhame klientom robiť informované rozhodnutia a dosahovať rýchlejší rast.
Sila dát v rozhodovaní o obchodných rizikách
Úspech prístupu Allianz Trade spočíva v kvalite našich analytikov a rozsahu dát, s ktorými pracujeme. Náš A-Team špecialistov hodnotí bonitu firiem po celom svete na základe aktuálnych a relevantných údajov.
Zahŕňa to:
- finančné a administratívne údaje
- platobnú morálku
- bankové a cash-flow ukazovatele
- ESG rizikové faktory
- priamy vstup od samotných firiem prostredníctvom pravidelnej komunikácie
Tieto údaje naši špecialisti kontinuálne zbierajú, validujú a vyhodnocujú s dôrazom na špecifiká odvetví, trhov a makroekonomického prostredia. Spojením dátovej analýzy a odborného posúdenia vieme rýchlo reagovať na nové riziká, určiť správne úverové limity a pomôcť firmám udržať si náskok pred vývojom na trhu.
Kombinácia dát a osobného prístupu
Dáta sú kľúčové, no rozhodujúci rozdiel robia ľudia.
Technológie ako umelá inteligencia nám pomáhajú efektívne spracovávať veľké objemy údajov, ale sú to naši skúsení analytici, ktorí interpretujú a aplikujú tieto údaje v obchodnom kontexte. Na základe prítomnosti na trhoch po celom svete naši analytici rozumejú miestnej dynamike a vkladajú svoje jedinečné poznatky do globálneho rámca rizík.
Táto kombinácia údajov a osobných poznatkov umožňuje Allianz Trade zosúladiť naše širšie chápanie ekonomických a sektorových trendov s cielenou analýzou firiem a miestnych podmienok. Dôležité je, že naši odborní analytici udržujú kontakt s mnohými spoločnosťami, ktoré hodnotíme, a získavajú tak dôležité kvalitatívne poznatky, ktoré z dát nevyčítate – napríklad zmeny vo vedení firmy, nové obchodné a marketingové stratégie či vývoj spotrebiteľského dopytu.
Hodnotenie bonity pomocou Allianz Trade Grade
Jedným z kľúčových nástrojov, ktorý používame, je Allianz Trade Grade – jednoduchý, no výkonný systém hodnotenia, ktorý udáva pravdepodobnosť, že spoločnosť v nasledujúcich 12 mesiacoch nesplní svoje záväzky.
Na škále od 1 (nízke riziko) po 10 (insolvencia) ponúka jasný prehľad o finančnom zdraví potenciálnych partnerov. Firmy tak môžu identifikovať príležitosti na rast a prijímať rýchlejšie a istejšie rozhodnutia v rámci globálnych dodávateľských reťazcov
Tento rating používame konzistentne na všetkých trhoch a je spoľahlivým referenčným bodom pre posudzovanie úverovej bonity a určovanie rozsahu poistenia pohľadávok. Každé hodnotenie prechádza dôkladným procesom, ktorý spája pokročilú dátovú analýzu s odbornými znalosťami a úsudkom našich tímov.
Výsledkom sú prakticky využiteľné poznatky pre našich klientov, ktoré môžu využiť pri rozhodovaní – či už ide o vstup na nové trhy, rozšírenie obchodných podmienok alebo orientáciu v zložitom prostredí.
Využitie AI v procese poistenia pohľadávok
Technológie ako AI podporujú naše odborné znalosti. Pomáhajú nám urýchliť opakujúce sa a časovo náročné úlohy, vďaka čomu sa analytici môžu sústrediť na to najdôležitejšie – na hodnotenie významných rizík a zložitejšie aspekty rozhodovania o obchodných úveroch.
Umelá inteligencia umožňuje rýchlu analýzu veľkých objemov rôznorodých dát, čo urýchľuje spracovanie poznatkov. Náš A-Team tak môže efektívne identifikovať riziká a príležitosti a reagovať včas.
Nástroje umelej inteligencie nám pomáhajú zlepšovať rýchlosť a konzistentnosť rozhodnutí bez toho, aby sme obetovali kvalitu alebo ľudský faktor.
Takto zabezpečujeme, že firmy ťažia z výhod špičkovej technológie aj odborných poznatkov.
Podpora firiem s prehľadom a istotou
V dnešnom nepredvídateľnom globálnom prostredí vychádzajú úspešné obchodné stratégie z kombinácie dát, technológií a odborného posúdenia.
V Allianz Trade spájame tieto tri piliere, aby sme vám pomohli robiť rýchlejšie a presnejšie rozhodnutia v oblasti poistenia pohľadávok.
Či už rozširujete export, rozvíjate nové partnerstvá, alebo sa prispôsobujete meniacemu sa trhu, naše riešenia vám poskytnú potrebnú istotu a prehľad.
A-Team. Vaše podnikanie je naším poslaním.
Spojte sa s naším tímom a objavte riešenia podporené dátami, ktoré posilnia rast vašej firmy.
Naše znalosti a skúsenosti
Allianz Trade je globálnym lídrom v oblasti poistenia pohľadávok a riadenia obchodných úverov, poskytuje riešenia šité na mieru určené na zmiernenie rizík súvisiacich s nedobytnými pohľadávkami, a tým zabezpečuje finančnú stabilitu firiem. Naše produkty a služby pomáhajú spoločnostiam s riadením rizík, riadením cash flow, ochranou pohľadávok, poistením záruky, procesmi vymáhania pohľadávok a poistením pohľadávok v e-commerce, ktoré zabezpečujú finančnú odolnosť podnikov našich klientov. Naše odborné znalosti v oblasti zmierňovania rizika a financovania nás stavajú do pozície spoľahlivého poradcu, ktorý umožňuje spoločnostiam usilujúcim sa o globálny úspech expandovať na medzinárodné trhy s istotou. Naše činnosti sú postavené na podpore vzťahov medzi jednotlivcami a organizáciami, vzťahov, ktoré presahujú hranice všetkých podôb - geografické, finančné, odvetvové a ďalšie. Neustále si uvedomujeme, že naša práca má vplyv na komunity, ktorým poskytujeme služby, a že máme povinnosť pomáhať a podporovať ostatných. V Allianz Trade sme pevne odhodlaní presadzovať rovnosť pre všetkých bez diskriminácie, a to tak medzi našimi vlastnými spolupracovníkmi, ako aj v mnohých vzťahoch mimo nášho podnikania.