Allianz
Trade

Allianz Trade und Euler Hermes AG

Compliance

Unser Erfolg beruht auf dem Vertrauen, das unsere Stakeholder in unsere Leistung und Integrität haben. Wir nehmen Compliance sehr ernst und fördern eine Unternehmenskultur der individuellen und kollektiven Verantwortung für ethisches Verhalten.

Compliance-Auftrag

Wir handeln integer und halten uns an Gesetze, Vorschriften und andere externe Regeln, die unsere Tätigkeiten bestimmen. Das Gleiche gilt für unsere internen Richtlinien und Leitbilder. Höchste Priorität haben hierbei folgende Aspekte:

  1. Wir kommunizieren Richtlinien und schaffen Compliance-Strukturen, um unsere Mitarbeitenden zu befähigen, diese Regeln zu verstehen und zu befolgen.
  2. Unsere Mitarbeitenden unterstützen Allianz Trade dabei, Compliance-Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu minimieren.
  3. Mithilfe eines vertraulichen Kanals können Verstöße und Fehlverhalten gemeldet werden. So können wir auf diese reagieren und diejenigen schützen, die sie in gutem Glauben äußern.
  4. Mit den Aufsichtsbehörden interagieren wir transparent und wahrheitsgemäß.

 

Verhaltenscodex

Eine gute Corporate Governance ist ein integraler Bestandteil unserer Unternehmenskultur und stellt eine der Grundlagen dar, auf der Vertrauen aufgebaut werden kann. Unser Allianz Trade Verhaltenskodex (Code of Conduct) ist das Fundament für eine verantwortungsvolle Unternehmensführung innerhalb der Allianz Trade Gruppe. Er leitet unsere Mitarbeitenden bei ihren Handlungen und Entscheidungen an und zeigt klar unsere gemeinsamen Werte auf: Wir gehen fair und respektvoll miteinander um, wir handeln integer, sind transparent, sagen die Wahrheit und übernehmen Verantwortung. Zu den besonderen Schwerpunkten gehören die Themen Diskriminierung am Arbeitsplatz und ein sicheres Arbeitsumfeld. Weitere Details zu den Arbeitnehmer-rechten, zur Gleichstellung der Geschlechter und zu Initiativen zur Förderung der Vielfalt finden sich im Kapitel Human Resources.

Der Verhaltenskodex ist das Kernstück unserer Unternehmenskultur. Er enthält einen klaren Bezug zum Unter-nehmenszweck und relevante Compliance-Themen – einschließlich Feedback-Kultur, Vielfalt, Inklusion und ESG. Der Verhaltenskodex berücksichtigt das von unseren Mitarbeitenden weltweit gesammelte Feedback zur Wertewahrnehmung.

Jede und jeder von uns ist dafür verantwortlich, die im Verhaltenskodex enthaltenen Grundsätze einzuhalten – egal ob Vorstand oder Geschäftsführer, leitende oder nichtleitende Mitarbeitende, Zeitarbeitskraft, Praktikant, Auszubildende oder Mitarbeitende im Außendienst.

Wir ermutigen unsere Mitarbeitenden, alle bekannten oder vermuteten Verstöße gegen den Verhaltenskodex, die Unternehmensregeln oder geltende Gesetze und Vorschriften unverzüglich zu melden. In solchen Fällen können sie sich an ihre Führungskräfte, an HR oder an Legal & Compliance wenden. Oder sie nutzen die zu diesem Zweck eingerichteten Hinweisgebersysteme. 

Null-Toleranz bei Betrug und Korruption

Allianz Trade verfolgt einen Null-Toleranz-Ansatz (Zero-Tolerance-Ansatz) in Bezug auf Betrug und Korruption. Wir verpflichten uns dazu, lokale und internationale Antikorruptions- und Antibestechungsgesetze einzuhalten und über die Einhaltung der gesetzlichen Mindeststandards hinauszugehen. Das Allianz Trade Antikorruptionsprogramm soll den Standard für einen einheitlichen und umfassenden gruppenweiten Ansatz in jeder Rechtsordnung setzen.

Das Programm schreibt vor, dass es unseren Mitarbeitenden und Geschäftspartnern verboten ist, Bestechungsgelder anzubieten, anzunehmen oder andere Formen der Korruption zu fördern – sei es im privaten Sektor oder bei Regierungsvertreterinnen und -vertretern. Antikorruptionsschulungen sind für alle Mitarbeitenden verpflichtend und werden online und in mehreren Sprachen angeboten.

Anti-Geldwäsche

In Übereinstimmung mit den geltenden rechtlichen Anforderungen implementiert Allianz Trade risikobasierte Richtlinien und Verfahren für die Prävention von Compliance-Risiken, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Basis sind Kundenidentifizierung, -überprüfung und -überwachung sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Wir setzen verschiedene Überwachungssysteme ein und führen einen gründlichen Kundenprüfungsprozess, den sogenannten „Know Your Customer“ – oder kurz KYC-Prozess – durch. So können wir Risiken managen und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Wirtschaftssanktionen gewährleisten.

Einhaltung von Wirtschaftssanktionen und Embargos

Wir verfügen über umfassende Richtlinien und Verfahren zur Einhaltung von Handels- und Finanzsanktionen. Dazu gehört es auch, die Anforderungen für die Überprüfung der Namen von Kunden und Geschäftspartnern anhand der Sanktionslisten der U. N., der EU und dem U. S. Office of Foreign Assets Control (OFAC) zu erfül-len. Das Allianz-Sanctions-Compliance-Programm zielt darauf ab, dass wir alle geltenden Sanktionsbeschränkungen einhalten und, dass wir Hochrisikotransaktionen mit Ländern, Sektoren oder Parteien, die Sanktionsbeschränkungen unterliegen, verstärkt überprüfen.

Wettbewerb

Wir sind davon überzeugt, dass fairer Wettbewerb und Zugang zum Markt, Innovationen überhaupt erst möglich macht, Wachstum fördert und schließlich den Verbraucherinnen und Verbrauchern zugutekommt. Wir haben die Verantwortung, gänzlich im Einklang mit dem Wettbewerbsrecht zu handeln. Um dieser Verantwortung gerecht zu werden, haben wir den Allianz-Trade-Group-Antitrust-Standard eingeführt. Diesen haben wir 2022 aktualisiert. Er enthält Kernprinzipien und Maßnahmen, die in der gesamten Gruppe gelten und die Einhaltung des Kartellrechts und des Allianz-Trade-Group-Kartellrechtskodex gewährleisten. Diesen haben wir 2022 ebenfalls aktualisiert. Er wiederum enthält eine Reihe von zentralen Verhaltensregeln, die unsere Mitarbeitenden im Umgang mit Wettbewerbern, Kunden und Geschäftspartnern beachten müssen. Wir bieten regelmäßig Präsenz- und Onlineschulungen für das Topmanagement und exponierte Mitarbeitende an, um ihr Verständnis für die kartellrechtlichen Vorschriften und deren Auswirkungen auf das Tagesgeschäft zu fördern.
Managing Compliance
Die Compliance-Funktion nimmt auf allen Ebenen der Allianz Trade-Organisation Aufgaben der „Horizontalen Aufsicht“ und der „Vertikalen Aufsicht“ wahr. Sie überwacht, ob angemessene und wirksame interne Verfahren vorhanden sind, um die Einhaltung externer Anforderungen und interner Unternehmensregeln zu gewährleisten, die ein wesentliches Compliance-Risiko darstellen. Daneben werden regelmäßige Compliance Reviews zu verschiedenen operativen Prozessen durchgeführt, die durch gezielte Kontrollen ergänzt werden. Der Vorteil dieses vielschichtigen Kontrollansatzes ist, dass die operativen Einheiten häufiger überwacht werden und ganzheitlicher arbeiten. Ein weiterer Vorteil ist, dass die regelmäßige Interaktion mit den operativen Einheiten die Möglichkeit bietet, von lokalen und gruppenweiten Best Practices zu lernen, was die Compliance-Kultur insgesamt fördert.
Speak Up!
Alle neuen Mitarbeitenden von Allianz Trade werden zu Beginn über ihre Verpflichtung zur Einhaltung unseres Verhaltenskodex aufgeklärt und regelmäßig im Intranet über Updates und Kommunikationskanäle informiert. Sie werden ermutigt, Verstöße und Fehlverhalten zu melden, und erhalten Informationen darüber, wo und wie sie dies tun können. Wir bieten unseren Mitarbeitenden mehrere Kanäle, um Verstöße und Fehlverhalten zu melden. Dazu gehören das Management, das direkte Gespräch mit Compliance, E-Mails und der interne, anonyme SpeakUp!-Service in unserem Intranet „Allianz Trade Connect“. Alle gemeldeten Vorfälle bewerten, do-kumentieren und behandeln wir gemäß den internen Richtlinien – natürlich streng vertraulich.