Cashflow, wat is het en hoe berekent u het?

Om uw cashflow te berekenen, zet u twee bedragen naast elkaar: het geld dat bij uw bedrijf binnenkomt en het geld dat u uitgeeft. Zolang het eerste bedrag hoger is dan het tweede, heeft u een positieve cashflow. Een handige tool hierbij is een cashflowoverzicht- en prognose. Een voorbeeld vindt u in ons gratis e-book over cashflowmanagement.

Als onderdeel van een goed cashflowbeheer moet u een cashflowoverzicht maken. Door alle informatie samen te brengen in een kasstroomoverzicht en een voorspelling van de toekomstige kasstroom te maken, kunt u een goede kasstroomanalyse uitvoeren. Dit geeft een veel groter bewustzijn van waarschijnlijke kansen en potentiële bedreigingen. Een goede administratie is daarbij key. Dit geeft een duidelijk beeld van de financiële positie van uw bedrijf en u kunt problemen opsporen en beslissen hoe u cashflowproblemen kunt voorkomen. Het aanhouden van een kasbuffer kan ook een goede gewoonte zijn. Bijvoorbeeld voor wanneer een belangrijke machine defect raakt of een grote factuur te laat of niet betaald wordt.

Zelfs een winstgevend bedrijf kan insolvabel worden als de cashflow wordt verstoord, bijvoorbeeld wanneer klanten de rekeningen niet op tijd betalen. Er zijn 3 veelgebruikte strategieën waarmee u uw cashflow kunt verbeteren:

1. Verbetering van uw verkoopmarges en winstgevendheid is een van de mogelijke strategieën om uw cashflow te verbeteren. Hogere marges zorgen voor meer liquide middelen, zolang klanten volgens de huidige voorwaarden blijven betalen. Prijsverhogingen kunnen een probleem zijn op concurrerende markten, waardoor u beter eerst naar de verkoopmix kunt kijken: kan de omzet van producten met een hogere marge worden verhoogd? Of kunt u waarde toevoegen waarmee u een hogere prijs kunt rechtvaardigen.
2. Verhogen van de omloopsnelheid van de voorraad is een veel gebruikte methode om kosten te besparen en zo geld vrij te maken om te investeren. Het opbouwen van voorraden kan aantrekkelijk zijn als de orders stijgen, maar dat vereist kapitaal en is dus een risico. De voorkeur gaat uit naar efficiëntere, just-in-time processen en voorraadverlaging.
3. Strak beheer van openstaande facturen is een andere methode om geld vrij te maken en, voor sommige bedrijven, het eenvoudigst. Zorg voor een professioneel debiteurenbeheer en bouw een relatie op met de belangrijkste contactpersoon binnen de organisatie van uw klant. In plaats van te wachten tot een openstaande factuur betaald wordt, kunt u een transparante dialoog aangaan en afspraken maken. Voor meer tips kunt u ook ons artikel lezen over hoe u omgaat met onbetaalde facturen.
   
   Als het gaat om het beschermen van de cashflow, is het ook belangrijk om de juiste klanten te kiezen. Check voordat u zaken doet met een nieuwe klant de kredietwaardigheid, het betalingsgedrag en de financiële status van deze klant. En controleer ook of uw contactpersoon tekenbevoegd is.
    
4. Maak regelmatige een liquiditeits- of cashflowprognose. Door alle informatie die u heeft samen te brengen in een kasstroomoverzicht en afzonderlijk een voorspelling van de toekomstige kasstroom te maken, kunt u een goede kasstroomanalyse uitvoeren. Op die manier heeft u een veel groter bewustzijn van kansen en potentiële bedreigingen. Het houdt in dat u ervoor zorgt dat u een goede administratie bijhoudt. Neem structureel tijd om de inkomsten en uitgaven van uw bedrijf bij te houden en de informatie actueel te houden. Als u een duidelijk beeld hebt van de liquiditeitspositie van uw bedrijf, kunt u problemen opsporen en beslissen hoe u cashflowproblemen kunt voorkomen.

Ook al heeft u een goed cashflowbeheer en denkt u dat u de juiste klanten heeft uitgekozen om zaken mee te doen, u kunt cashflowproblemen niet vermijden. Het is gewoon de manier waarop dingen soms werken. Gelukkig zijn er manieren om u tegen cashflow problemen te beschermen. Zo kan onze kredietverzekering uw bedrijf helpen zich te beschermen tegen kredietrisico's en zo de groei van het bedrijf te waarborgen.