Het liquiditeit berekenen is essentieel om te weten of jouw bedrijf op korte termijn aan haar betalingsverplichtingen kan voldoen. Liquiditeit geeft aan of je voldoende liquide middelen hebt om leveranciers, salarissen en andere kortlopende schulden tijdig te betalen. Door regelmatig jouw liquiditeitspositie te controleren, kun je tijdig bijsturen, financiële risico’s verkleinen en groeikansen benutten.
Liquiditeit berekenen en verbeteren voor een gezonde bedrijfsvoering
Het liquiditeit berekenen is essentieel om te weten of jouw bedrijf op korte termijn aan haar betalingsverplichtingen kan voldoen..
Wat betekent liquiditeit?
Liquiditeit is de mate waarin een bedrijf in staat is om kortlopende verplichtingen te voldoen met de beschikbare middelen. Het gaat om hoe snel je activa kunt omzetten in cash om rekeningen te betalen. Dit is een indicator voor de financiële gezondheid op korte termijn. Solvabiliteit daarentegen meet of je op de lange termijn aan al je verplichtingen kunt voldoen.
Door je liquiditeit te berekenen krijg je inzicht in hoe snel je aan cash kunt komen. Dit is belangrijk voor het betalen van leveranciers, het uitbetalen van salarissen of het doen van investeringen.
Waarom jouw liquiditeit berekenen belangrijk is?
Een goede liquiditeitspositie is cruciaal voor de continuïteit van je onderneming. Het stelt je in staat om:
- Snel extra cash te genereren bij een dreigend tekort.
- Financiering te verkrijgen voor nieuwe projecten of groei.
- Onvoorziene omstandigheden op te vangen in economisch onzekere tijden.
Bedrijven met een zwakke liquiditeitspositie lopen een groter risico op betalingsachterstanden of zelfs faillissement, ook als ze op papier winst maken. Daarom is het regelmatig liquiditeitsratio berekenen onmisbaar.
Hoe bereken je de liquiditeit?
Er zijn twee veelgebruikte methoden: de current ratio en de quick ratio.
Current ratio berekenen
Formule:
Vlottende activa / Kortlopende schulden
- Vlottende activa: voorraden, debiteuren, geld op de bank en in kas.
- Kortlopende schulden: openstaande facturen, belastingen, en andere verplichtingen die binnen één jaar betaald moeten worden.
Een current ratio van minimaal 1,5 wordt vaak als gezond beschouwd. Dat betekent dat je vlottende activa anderhalf keer zo groot zijn als je kortlopende schulden
Quick ratio berekenen
Formule:
(Vlottende activa - Voorraden) / Kortlopende schulden
Bij deze methode worden voorraden buiten beschouwing gelaten. De quick ratio is vooral nuttig voor bedrijven met veel voorraad en een trage omloopsnelheid. Een quick ratio van 1 of hoger wordt meestal als veilig gezien.
Liquiditeitsprognose maken
Naast het meten van de huidige situatie is het belangrijk om vooruit te kijken. Een liquiditeitsprognose, ook wel cashflow forecast genoemd, brengt alle verwachte inkomsten en uitgaven in kaart. Zo zie je tijdig wanneer er mogelijk een tekort dreigt.
Stappen om een prognose te maken:
- Verzamel gegevens over verwachte inkomsten en uitgaven.
- Maak onderscheid tussen vaste en variabele kosten.
- Bereken meerdere scenario’s, zoals omzetdaling of stijging van onbetaalde facturen.
Een prognose helpt je om strategische beslissingen te nemen, zoals het versnellen van betalingen door klanten, het aanpassen van voorraadniveaus of het plannen van investeringen.
Liquiditeitscalculator gebruiken voor directe inzichten
Op deze pagina vind je ook onze liquiditeitscalculator, een praktische tool om snel inzicht te krijgen in je liquiditeitspositie en toekomstige cashflow. Je kunt eenvoudig belangrijke gegevens invullen, zoals:
- Beschikbare liquide middelen.
- Maandelijkse vaste en variabele kosten.
- Gemiddelde omzet en aantal verstuurde facturen.
- Eventuele verliezen, omzetdaling of betalingsachterstanden.
Na het invullen van de velden klik je op ‘bereken’ en zie je in een grafiek hoe je liquiditeit zich ontwikkelt in de komende maanden. Zo krijg je direct inzicht in beste en slechtste scenario’s.
Zo gebruik je de calculator optimaal:
- Vul actuele cijfers in voor een realistisch beeld.
- Bekijk de grafiek en analyseer de gevolgen van wijzigingen, zoals hogere kosten of vertraagde betalingen.
- Gebruik deze inzichten om je strategie aan te passen, bijvoorbeeld door kosten te verlagen of betalingen te versnellen.
Let op: de resultaten zijn gebaseerd op vereenvoudigde aannames en geven een indicatie. Gebruik de calculator als hulpmiddel naast een gedetailleerde financiële planning.
Hoe kan je jouw liquiditeitspositie beschermen?
Een goede liquiditeitspositie behouden vraagt om actief risicobeheer:
- Optimaliseer debiteurenbeheer: zorg dat facturen snel betaald worden.
- Controleer de kredietwaardigheid van klanten voordat je nieuwe contracten sluit.
- Beperk oninbare vorderingen door duidelijke betaalvoorwaarden en, indien nodig, het gebruik van een kredietverzekering.
Door preventief te handelen, beperk je de kans op onverwachte cashflowproblemen.
Veelgestelde vragen
Wat is liquiditeit?
Liquiditeit is de mate waarin je je kortlopende verplichtingen kunt betalen met beschikbare middelen.
Hoe kan ik de liquiditeit berekenen?
Gebruik de current ratio of quick ratio om te bepalen of je je schulden op korte termijn kunt aflossen.
Wat is het verschil tussen de current ratio en de quick ratio?
De current ratio houdt voorraden mee in de berekening, de quick ratio niet. Daardoor is de quick ratio vaak strenger.
Wat is een gezonde liquiditeitsratio?
Een current ratio van 1,5 of hoger en een quick ratio van minimaal 1 worden doorgaans als gezond beschouwd.
Hoe kan ik mijn liquiditeit verbeteren?
Versnel klantbetalingen, beheer je voorraden efficiënt en onderhandel met leveranciers over gunstige betalingstermijnen.
Jouw keuze voor Allianz Trade
75 000+
KLANTEN WERELDWIJD
289 miljoen
BEDRIJVEN IN ONZE DATABASE
AA rating
VAN STANDARD & POOR'S
Meer informatie of een voorstel op maat?
Vul onderstaand formulier in en wij nemen contact met je op.