Bedrijfsfraude voorkomen

Wat is bedrijfsfraude?

Belangrijkste kenmerk van bedrijfsfraude, ook wel zakelijke fraude genoemd, is dat het heel erg lijkt op ‘business as usual’. Het valt niet op. Fraudeurs kopiëren de werkelijkheid. Ze bootsen de gewoontes van een branche na om zo vertrouwen te winnen. Bijvoorbeeld door uit naam van een ander een bestelling te plaatsen. Alles lijkt te kloppen. Je herkent meteen de huisstijl en denkt: dit zit wel goed. Alleen blijkt één lettertje in het emailadres af te wijken.

Of een ander voorbeeld: fraudeurs doen zich voor als de directeur van jouw bedrijf en vragen per email aan een financieel-medewerker om met spoed geld over te maken. Aan het emailbericht is nauwelijks te zien dat hier een fraudeur achter zit. Dit wordt ook wel CEO-fraude genoemd.

Het gevaar kan ook van binnenuit komen. Medewerkers die zich handig verrijken of stiekem samenwerken met je grootste concurrent. Fraude van eigen personeel kent vele varianten: declaratiefraude, onderhands doorverkopen van jouw spullen, bedrijfsinformatie kopiëren en doorspelen naar de concurrent, schending concurrentiebeding en zo is er nog veel meer.

Fraude raakt steeds vaker kleine ondernemingen

Volgens de Fraudehelpdesk zijn MKB en middelgrote bedrijven steeds vaker slachtoffer van fraude. Tot een aantal jaar geleden waren vooral multinationals het mikpunt van fraudeurs. Fraudeurs ontdekken steeds vaker dat het helemaal niet zo moeilijk is om bedrijven geld afhandig te maken.

CEO fraude en fraudeurs die zich voordoen als klanten of leveranciers vormen een groeiende bedreiging voor bedrijven. Maar niet alleen criminele activiteiten van derden, ook jouw eigen medewerkers kunnen schade aanrichten.

useful description of image if informative and not decoration only.

Fraude-onderzoek Allianz Trade 2023

69% van de bedrijven had afgelopen 2 jaar te maken met fraudepogingen

Allianz Trade Benelux heeft ook dit jaar door onafhankelijk onderzoeksbureau Metrixlab een fraude onderzoek laten uitvoeren in de Benelux. Dit onderzoek geeft inzicht in de huidige stand van zaken binnen het bedrijfsleven op het gebied van fraude.

Daaruit blijkt dat Belgische en Nederlandse bedrijven nog steeds met grote regelmaat slachtorffer zijn van fraude en oplichting: 69% van de bedrijven de afgelopen 2 jaar had te maken met fraudepogingen. Door digitalisering en AI wordt fraude ook vaker gezien als een toenemend risico.

Ontdek meer over ons onderzoek

Voorbeelden van bedrijfsfraude

Interne fraude

Interne fraude wordt gepleegd door een of meerdere van uw medewerkers. Enkele bekende voorbeelden van interne fraude zijn:

Betaling van fictieve facturen op een privérekening
Diefstal van kantoorbenodigdheden
Aankoop van ongepaste relatiegeschenken
Aankoop van goederen op naam van de onderneming voor privédoeleinden

Meer over interne fraude

Externe fraude

Externe fraude wordt gepleegd door mensen van buiten de onderneming om geld of goederen te stelen. Voorbeelden van externe fraude:

Identiteitsdiefstal: het bekende voorbeeld waarbij een fraudeur zich voordoet als de CEO en CFO
Het onderscheppen en vervalsen van facturen
Het onderscheppen en vervalsen van bestellingen
Het vervalsen van stemmen, handtekening of e-mails

Meer weten over fake buyer fraude

Lees meer over verschillende type bedrijfsfraude

Hoe kan je bedrijfsfraude voorkomen?

Wees waakzaam
Alsje iets vreemds opmerkt, wees dan voorzichtig. Open geen verdachte links van bedrijven of mensen die je niet kent. Toon hetzelfde wantrouwen tegenover de websites die je bezoekt.
Bel even
Als je een verdachte e-mail ontvangt waarin om informatie over jouw bedrijf wordt gevraagd, bel dan de organisatie in kwestie op om na te gaan of het verzoek gerechtvaardigd is. Jouw financiële instelling zal nooit per e-mail contact met je opnemen om persoonlijke of vertrouwelijke informatie op te vragen.
Ken jouw leveranciers
E-mail mag niet het enige communicatiemiddel zijn met jouw leveranciers en andere partners of medewerkers. Zorg voor andere vormen van contact met hen. Leer hen goed kennen. Zo kun je een verzoek dat niet past in de gewoonten van een leverancier, sneller identificeren.
Wijs betalingslimieten toe
De limieten die worden toegekend aan medewerkers met weinig ervaring moeten lager zijn. Ook al heb je het druk, probeer geen werk te vermijden door jouw medewerkers hogere limieten toe te kennen. Ken passende financiële limieten toe en evalueer deze regelmatig.
Pas dubbele goedkeuring toe
Zorg ervoor dat ten minste 2 personen de betalingen goedkeuren. Dit tweeledige goedkeuringsmechanisme zal jouw bedrijf beschermen. De controle door een tweede persoon maakt het mogelijk fouten of pogingen tot fraude op te sporen die de bedrijven duur kunnen komen te staan.
Controleer jouw bankrekeningen regelmatig
Als je de activiteit van jouw bankrekeningen op de voet volgt, zal elke frauduleuze operatie je onmiddellijk opvallen. Houd er rekening mee dat, zelfs als het beleid van jouw financiële instelling eruit bestaat om elk bedrag dat verband houdt met een ongeoorloofde transactie terug te betalen, het tijd kan kosten om incidenten te melden. Als je fraude vermoedt, meld dit dan onmiddellijk bij jouw bank.
Update jouw software
Een verouderde software kan informatie niet voldoende beschermen. Installeer een antivirussoftware en werk deze regelmatig bij, maak back-ups en doe een beroep op externe technologie-experts.
Maak jouw werknemers bewust
Zorg ervoor dat jouw medewerkers de huidige bedreigingen en de tactieken van fraudeurs kennen. Bied hen opleidingen aan over de technieken en het beleid in verband met de fraudebestrijdingscampagne. Herinner de medewerkers regelmatig aan het belang van waakzaamheid. Deze herinneringen zijn een zeer doeltreffend middel om fraude te voorkomen.
Voorzie een procedure die in geval van fraude moet worden gevolgd
Zorg voor een te volgen procedure en deel die mee aan alle medewerkers. In geval van fraude worden paniekreacties vermeden en kunnen jouw medewerkers rustig, zonder overhaasting en volgens de vastgestelde procedure handelen.

Fraude is nooit helemaal te voorkomen. Toch zijn er zaken die je zelf kunt doen om fraude zoveel mogelijk te voorkomen. Voer preventiemaatregelen in en zorg voor duidelijke afspraken en controles. Om je te helpen maakten wij een fraudepreventiegids. Boordevol tips om zakelijke fraudeurs voor te zijn. Helemaal gratis!

Download preventiegids

Fraude verzekering vangt de klap op

Het is een illusie om te denken dat je bedrijfsfraude voor 100% kunt uitsluiten. Dat betekent dat je vroeg op laat tegen een stevige klap kunt oplopen. Vandaar de fraudeverzekering van Allianz Trade. Hiermee bescherm je j ouwbedrijf tegen verliezen die door fraude ontstaan zoals financiële verliezen, schade aan eigendommen en reputatieschade.

Meer weten over fraudeverzekering?

Is jouw bedrijf voldoende beschermd tegen fraude?

Hoe kan je ervoor zorgen dat jouw bedrijf niet het slachtoffer wordt van fraude? Ontdek onze tips om te controleren of je voldoende beschermd bent tegen fraude.

More information

CEO Fraude

Leer wat CEO fraude is, hoe het werkt en ontdek preventieve maatregelen om jouw bedrijf te beschermen tegen financiële en reputatieschade.

More information

Frauderisico's: voorkomen is beter dan genezen

Bescherm jouw bedrijf tegen toenemende frauderisico's. Ontdek hoe preventie, digitalisering en frauderisicoanalyses kunnen helpen om oplichting en bedrijfsfraude te verminderen. Blijf alert en bescherm jouw onderneming.

More information

Hoe kan je jouw bedrijf beschermen tegen fake buyer fraude?

Fake buyer fraude is een van de vele bedreigingen die een bedrijf boven het hoofd hangt. Om je hiertegen te beschermen, is het belangrijk om precies te weten waar je mee te maken hebt! Lees meer.

More information