cashflow-management

Cashflow: wat is het en hoe verbeter je het?

Cashflow: wat is dat eigenlijk? En hoe zorg je ervoor dat je er grip op houdt binnen jouw bedrijf? Wil je alles weten over cashflowbeheer en het verbeteren van jouw cashflow? Lees dit artikel of download ons gratis e-book met tips en voorbeelden.

Wat is cashflow ? Hoe kan je jouw cashflow optimaliseren? 

In samenwerking met Kanaal Z maken we een reeks interviews om je onze vooruitzichten te geven. In deze aflevering legt Yannick Vermetten je uit wat de impact is van onbetaalde facturen op de cashflow van jouw bedrijf.

Bekijk de video nu.

Cashflow is de aanduiding voor de in- en uitstromende geldstromen van jouw bedrijf. Een ander woord voor cashflow is kasstroom. Het is het verschil tussen de werkelijke ontvangsten (bv. door verkoop) en uitgaven (facturen, salarissen, ...). De cashflow geeft dus jouw hoeveelheid liquide middelen aan.

Het is niet hetzelfde als winst. Winst is namelijk het bedrag dat overblijft nadat alle kosten voor het ontwikkelen en leveren van een product of dienst zijn verrekend. Jouw cashflow is een goede KPI om jouw financiële positie te bepalen. Ook banken en andere financiële instituties bestuderen de toestand van jouw cashflow, bijvoorbeeld bij een aanvraag voor financiering. Het is daarom belangrijk jouw cashflow goed in de gaten te houden.

Cashflow is belangrijk omdat je hiermee aan jouw bestaande financiële verplichtingen kunt voldoen. Door uw geldinstroom en -uitstroom in evenwicht te houden, kan je jouw bedrijf dagelijks soepel laten draaien en voldoende reserves opbouwen om stijgingen en dalingen van verkopen, betalingen van facturen en onverwachte uitgaven op te vangen.

Het is cruciaal voor alle types bedrijven, maar vooral voor kleine bedrijven. Gebrek aan cashflow is vandaag de grootste reden van faillissementen van kleine bedrijven.

Om jouw cashflow te berekenen, zet je twee bedragen naast elkaar: het geld dat bij jouw bedrijf binnenkomt en het geld dat u uitgeeft. Zolang het eerste bedrag hoger is dan het tweede, heb je een positieve cashflow.

Maak regelmatige een liquiditeits- of cashflowprognose. Door alle informatie die je hebt samen te brengen in een kasstroomoverzicht en afzonderlijk een voorspelling van de toekomstige kasstroom te maken, kan je een goede kasstroomanalyse uitvoeren. Op die manier heb ujeeen veel groter bewustzijn van kansen en potentiële bedreigingen. Het houdt in dat je ervoor zorgt dat je een goede administratie bijhoudt. Neem structureel tijd om de inkomsten en uitgaven van jouw bedrijf bij te houden en de informatie actueel te houden. Als je een duidelijk beeld hebt van de liquiditeitspositie van jouw bedrijf, kan je problemen opsporen en beslissen hoe je liquiditeitsproblemen kunt voorkomen.

Zelfs een winstgevend bedrijf kan insolvabel worden als de cashflow wordt verstoord, bijvoorbeeld wanneer klanten de rekeningen niet op tijd betalen. Er zijn 3 veelgebruikte strategieën waarmee je jouw cashflow kunt verbeteren:
  1. Verbetering van uw verkoopmarges en winstgevendheid is een van de mogelijke strategieën om jouw cashflow te verbeteren. Hogere marges zorgen voor meer liquide middelen, zolang klanten volgens de huidige voorwaarden blijven betalen. Prijsverhogingen kunnen een probleem zijn op concurrerende markten, waardoor je beter eerst naar de verkoopmix kunt kijken: kan de omzet van producten met een hogere marge worden verhoogd? Of kan je waarde toevoegen waarmee je een hogere prijs kan rechtvaardigen.
  2. Verhogen van de omloopsnelheid van de voorraad is een veel gebruikte methode om kosten te besparen en zo geld vrij te maken om te investeren. Het opbouwen van voorraden kan aantrekkelijk zijn als de orders stijgen, maar dat vereist kapitaal en is dus een risico. De voorkeur gaat uit naar efficiëntere, just-in-time processen en voorraadverlaging.
  3. Strak beheer van openstaande facturen is een andere methode om geld vrij te maken en, voor sommige bedrijven, het eenvoudigst. Zorg voor een professioneel debiteurenbeheer en bouw een relatie op met de belangrijkste contactpersoon binnen de organisatie van jouw klant. In plaats van te wachten tot een openstaande factuur betaald wordt, kan je een transparante dialoog aangaan en afspraken maken. Voor meer tips kan je ook ons artikel lezen over hoe je omgaat met onbetaalde facturen.

    Als het gaat om het beschermen van de cashflow, is het ook belangrijk om de juiste klanten te kiezen. Check voordat je zaken doet met een nieuwe klant de kredietwaardigheid, het betalingsgedrag en de financiële status van deze klant. En controleer ook of jouw contactpersoon tekenbevoegd is.
Ook al heb je een goed cashflowbeheer en denk je dat je de juiste klanten heeft uitgekozen om zaken mee te doen, je kan cashflowproblemen niet vermijden. Het is gewoon de manier waarop dingen soms werken. Gelukkig zijn er manieren om je tegen cashflow problemen te beschermen. Zo kan onze kredietverzekering jouw bedrijf helpen zich te beschermen tegen kredietrisico's en zo de groei van het bedrijf te waarborgen.
Je krijgt toegang tot onze database met informatie over de financiële situatie van jouw klanten. Zo beslist je verantwoord met welke klanten je zaken doet, ook in het buitenland.
Betaalt een klant niet, dan gaat onze incasso-afdeling voor je aan de slag om de factuur alsnog betaald te krijgen. Je maakt gebruik van ons incassonetwerk in meer dan 50 landen.
De kans op wanbetaling neemt toe naarmate jouw klant verder in het buitenland zit. Betaalt een klant niet? Dan krijg je via onze kredietverzekering toch jouw geld.