Liquiditeit geeft aan of jouw bedrijf op korte termijn aan al haar betalingsverplichtingen kan voldoen. Het is belangrijk om inzicht te hebben in de huidige status van je liquiditeit. Op die manier weet je of je over voldoende liquide middelen beschikt om al jouw kortlopende schulden te betalen. Maar kijk ook naar jouw liquiditeitspositie van de komende maanden.
Liquiditeit berekenen & prognose maken
In tijden van economische onzekerheid komt vaak de liquiditeit onder druk te staan. In dit artikel leggen we uit waarom effectief liquiditeitsbeheer een must is voor alle bedrijven. En met onze handige tool bereken jij snel en eenvoudig jouw eigen liquiditeitspositie.
Wat betekent liquiditeit nou precies?
Waarom is het belangrijk om jouw liquiditeit te berekenen?
Door jouw liquide middelen te berekenen weet je of jouw bedrijf snel aan cash kan komen. Hiermee kan je jouw leveranciers en salarissen betalen of een investering doen voor jouw bedrijfsplannen. Een effectief beheer van je bedrijfsliquiditeit helpt je om:
Economisch instabiele periodes zorgen bij veel bedrijven voor een scherpe daling van de liquiditeit. In sommige gevallen leidt dit zelfs tot het faillissement van solvabele maar niet liquide bedrijven. Daarom is de voortdurende beoordeling van de beschikbare liquide middelen en bedrijfsliquiditeit belangrijk.
Hoe bereken je jouw huidige liquiditeit?
Er zijn 2 manieren waarop je de liquiditeit van jouw bedrijf kunt berekenen: de current ratio of de quick ratio . Onderstaand vind je een uitleg van beide kengetallen.
De Current ratio
Zo bereken je de current ratio:
Vlottende activa / Kort vreemd vermogen
Vlottende activa : voorraden, debiteuren, geld op de bank en in kas.
Kort vreemd vermogen: openstaande facturen, te betalen belastingen en schulden die je binnen 1 jaar moet terugbetalen.
Met een current ratio van minimaal 1,5 wordt jouw bedrijf over het algemeen beschouwd als financieel gezond. De vlottende activa zijn dan 1,5 keer groter dan de kortlopende schulden.
De Quick ratio
De quick ratio bereken je als volgt:
Vlottende activa - Voorraden / Kort vreemd vermogen
Deze rekenmethode is vooral geschikt voor bedrijven met veel voorraad en een relatief lage omloopsnelheid.
Omloopsnelheid: geeft aan hoe lang je voorraden in het magazijn blijven liggen.
Een quick ratio boven de 1 wordt over het algemeen beschouwd als veilig. Dit betekent namelijk dat je jouw kortlopende schulden kunt voldoen met de beschikbare liquide middelen. Je bent hiervoor niet afhankelijk van je voorraden, deze worden buiten beschouwing gelaten.
Liquiditeitsprognose maken met onze handige calculator
Met een liquiditeitsprognose, ook wel cashflow forecast genoemd, breng je alle verwachte inkomsten en uitgaven voor jouw bedrijf op een juiste en volledige manier in kaart. Je kunt hiervoor onderstaande liquiditeitscalculator gebruiken.
Zo werkt het:
- Vul alle velden in om jouw huidige liquiditeit weer te geven. Zonder daarbij rekening te houden met de impact van eventuele nieuwe negatieve externe factoren.
- Druk op 'bereken' om de grafiek te tonen. Deze grafiek laat de liquiditeit van jouw bedrijf in de loop van de tijd zien.
- Als je eenmaal inzicht hebt in jouw huidige liquiditeit, is het een mooi moment om in kaart te brengen wat de 'worst case' en 'best case' secnario's zouden zijn. Druk hiervoor op 'wijzig jouw gegevens' en krijg inzicht in toekomstige liquiditeitsscenario's. Bijvoorbeeld, wat zou de impact zijn op de liquiditeit van jouw bedrijf als opbrengsten, betalingsachterstanden, kosten of wanbetalingen toenemen/afnemen?
Start direct met het maken van jouw prognose
Hoe kan je jouw liquiditeitspositie beschermen?
Oninbare vorderingen en afschrijvingen op jouw debiteuren hebben een negatief effect op jouw cashflow en liquide middelen. Het is daarom belangrijk dat jij jouw debiteurenbeheer op orde hebt.
Als het gaat om het beschermen van jouw liquide middelen, is het ook belangrijk om de juiste klanten te kiezen. Check voordat je zakendoet met een nieuwe klant altijd de kredietwaardigheid, het betalingsgedrag en de financiële status van deze klant.
Daarnaast zijn er ook manieren om je tegen deze debiteurenrisico's te wapenen. Zo kan onze kredietverzekering jouw bedrijf helpen zich te beschermen tegen kredietrisico's en zo de groei van jouw bedrijf waarborgen.
Wil je een vrijblijvend gesprek over jouw liquiditeitspositie? Of wil je weten of een kredietverzekering iets voor jouw onderneming is? Vul onderstaande formulier in of lees meer hierover via onderstaande button.
Jouw keuze voor Allianz Trade
62.000+
KLANTEN WERELDWIJD
83 miljoen+
BEDRIJVEN IN ONZE DATABASE
AA rating
VAN STANDARD & POOR'S
Vul onderstaand formulier in en wij nemen contact met je op. Je kan ons ook bellen op 073 306 06 03.