As empresas de média dimensão são a força motriz da economia global atual. São ambiciosas, orientadas para o crescimento e, cada vez mais, procuram oportunidades além dos seus mercados domésticos. Quer estejam a crescer, a competir por contratos de maior valor ou a expandir internacionalmente, a maioria destas empresas enfrenta um desafio comum: como gerir o risco e tranquilizar os seus parceiros comerciais sem colocar pressão desnecessária sobre a sua flexibilidade financeira. 

Tradicionalmente, os bancos têm apoiado as empresas através de soluções como garantias bancárias. Embora este método seja eficaz, empresas de média dimensão podem encontrar benefícios adicionais ao explorar alternativas complementares que oferecem maior flexibilidade e eficiência, ajudando-as a otimizar a liquidez e a simplificar processos. Os Seguros Caução, tipicamente associados a empresas maiores e a projetos complexos, podem também ser uma ferramenta poderosa para empresas de média dimensão.

A Allianz Trade, compreende as ambições das empresas de média dimensão, bem como as pressões que enfrentam. Com as nossas soluções de Seguro Caução à medida, podemos ajudar a sua empresa a crescer com confiança.

As suas ambições de crescimento trazem requisitos adicionais e pressões sobre os custos. Enquanto empresa de média dimensão, ao ganhar contratos maiores e assumir mais negócios, está também a aumentar a sua exposição ao risco, sendo necessárias garantias financeiras de maior valor para tranquilizar os seus parceiros comerciais, fornecedores e reguladores de que as obrigações contratuais serão cumpridas. 

Ainda que, soluções tradicionais como as garantias bancárias, tenham os seus benefícios, explorar  alternativas pode ajudar a manter a liquidez e a apoiar o seu crescimento de forma mais eficaz. Embora as empresas maiores possam ter a capacidade de absorver estas restrições financeiras e continuar a expandir-se, para uma empresa de média dimensão, que opera com margens mais reduzidas, estas limitações podem exercer  pressão significativa.

As soluções de Seguro Caução são essencialmente uma promessa aos seus parceiros comerciais – uma garantia de desempenho de que a sua empresa cumprirá as suas obrigações contratuais. Para os seus clientes, fornecedores e entidades governamentais ou reguladoras que supervisionam o seu mercado ou setor, oferecem as garantias necessárias de que o seu projeto será concluído e de que os pagamentos serão efetuados.

Para si, enquanto empresa de média dimensão, os Seguros Caução podem ser uma mudança de paradigma. Não oneram o fundo de maneio nem consomem linhas de crédito valiosas junto do seu banco, proporcionando-lhe maior margem e flexibilidade para investir no crescimento. As garantias emitidas por seguradoras tendem também a ser mais rápidas de estruturar e mais simples de emitir do que as garantias bancárias, sobretudo com um parceiro como a Allianz Trade, que trabalha com empresas de média dimensão e compreende as suas necessidades.

Os Seguro Caução também são versáteis. Podem ser utilizados para viabilizar uma ampla gama de atividades empresariais, desde apoiar projetos de infraestruturas de grande escala envolvendo muitos parceiros, até garantir obrigações contratuais no comércio internacional e garantir o desempenho de acordos de fornecimento. Em todo o caso, o benefício é o mesmo – os seus parceiros obtêm as garantias de que necessitam, enquanto mantém a sua tesouraria e a capacidade financeira para investir no crescimento e explorar novas oportunidades.

Para sustentar o crescimento a longo prazo, as empresas de média dimensão devem encontrar o equilíbrio certo entre os seus objetivos ambiciosos e uma estratégia eficaz de gestão de risco. Os Seguros Caução, especialmente de um parceiro segurador fiável e credível, podem ajudá-lo a encontrar esse equilíbrio.

Cinco razões pelas quais os Seguros Caução da Allianz Trade fazem sentido para empresas de média dimensão:

1. Preservar a liquidez – Os Seguros Caução libertam o seu fundo de maneio, permitindo investir no crescimento, seja expandir para o exterior, concorrer a projetos de grande escala ou contratar novos talentos.

2.  Rápido e simples – Em muitos casos, os Seguros Caução emitidos por seguradoras podem ser estruturados de forma célere. Esta rapidez pode ser crucial para empresas de média dimensão que exploram oportunidades dinâmicas ou trabalham com prazos apertados.

3. Soluções escaláveis – À medida que ganha escala e vence contratos de maior dimensão, as suas soluções de Seguro Caução precisam de crescer juntamente com o seu negócio. Trabalhamos consigo para aumentar a capacidade, para que as garantias Seguro Caução viabilizem a sua expansão, em vez de o limitar.

4. Construir confiança – Os Seguros Caução emitidos por um fornecedor globalmente reconhecido como a Allianz Trade proporcionam aos seus parceiros a confiança de que precisam para avançar. O rating AA da S&P  é um indicador da solidez financeira e fiabilidade da Allianz Trade. Ter as garantias da Allianz Trade em vigor demostra que cumpre o que promete.

5. Custo-efetivo – Os Seguros Caução oferecem segurança financeira fiável, com custos previsíveis e geríveis para empresas de média dimensão.

Para compreender verdadeiramente o valor de um Seguro Caução, é útil considerar a sua aplicação no mundo real. Por exemplo, uma empresa europeia de fornecimento industrial, de média dimensão, deseja expandir-se além do seu mercado doméstico e começar a exportar internacionalmente. Necessita de um conjunto sólido de garantias de boa execução para transmitir confiança e assegurar novos contratos com distribuidores no estrangeiro. Em vez de recorrer ao banco para uma garantia dispendiosa, que imobilizaria a sua liquidez, a empresa opta por Seguros Caução, emitidos por uma seguradora.

Com um Seguro Caução a garantir o contrato, o tomador transmite aos seus novos parceiros internacionais que cumprirá as suas obrigações contratuais. Além disso, posiciona-se como um novo interveniente fiávelno competitivo mercado internacional.

Histórias como esta explicam porque os Seguro Caução podem ser um catalisador eficaz de crescimento para empresas de média dimensão, ajudando-as  a garantir um sucesso mais sustentável e de longo prazo.