12 façons pour votre entreprise d'améliorer son flux de trésorerie

Publié le 07 août 2023

Mise à jour le 07 mai 2024

Savoir comment améliorer les flux de trésorerie est essentiel à la réussite de toute petite ou moyenne entreprise.

Si votre entreprise ne dispose pas des bonnes stratégies de gestion des flux de trésorerie, vous allez au-devant de problèmes. Un flux de trésorerie négatif constant peut entraîner l'accumulation de dettes avant que les comptes clients ne soient payés. Même avec une marge bénéficiaire saine, si vous n'avez pas assez de liquidités, vous n'aurez pas les moyens financiers de payer vos fournisseurs ou votre personnel. Et cela nuira gravement à votre entreprise au fil du temps. En d'autres termes, la santé financière à long terme de votre entreprise pâtira d'un manque de liquidités à court terme.

La meilleure façon d'apprendre à améliorer la situation de trésorerie de votre petite entreprise est de vous familiariser avec vos processus comptables.

Assurez-vous de travailler avec un comptable professionnel et réputé. Familiarisez-vous avec les termes comptables et les méthodes comptables utilisées par votre comptable. Tenez votre plan comptable à jour.

Limiter les créances irrécouvrables signifie faire preuve de diligence raisonnable à l'égard d'un client avant de lui accorder une ligne de crédit. Vérifier la solvabilité d'un client réduira votre risque et vous aidera à maintenir un flux de trésorerie optimal pour votre entreprise.

Recherchez de nouveaux clients en obtenant un rapport de solvabilité ou en vérifiant les références commerciales afin de déterminer les bonnes conditions de crédit. Vous éviterez ainsi les problèmes de trésorerie causés par l'octroi d'un crédit à une entreprise qui devient ensuite insolvable. Souscrire une  assurance-crédit qui comprend un service de vérification de la solvabilité est également un bon moyen de vous protéger contre le risque de mauvais payeurs.

La modification de vos conditions de paiement peut aider votre entreprise à éviter les problèmes de trésorerie. Des délais de paiement plus courts augmenteront vos rentrées d'argent mensuelles et maintiendront votre solde de trésorerie en bonne santé.

Les clients qui bénéficient de délais de paiement de 60 ou 90 jours peuvent être ramenés à des délais de 30 jours. Vous pouvez également envisager de faire passer les clients qui ont déjà un délai de 30 jours à un délai de 14 jours. Prévenez vos clients existants suffisamment à l'avance de ce changement. Soyez prêt à négocier pour maintenir des relations à long terme.

Donnez à vos clients une bonne raison d'effectuer leurs paiements tôt. Récompensez-les pour le paiement anticipé de leurs factures en leur offrant des réductions sur leur prochaine commande. Par exemple, lorsqu'un client paie en espèces dans les 10 jours suivant la réception d'une facture, vous pourriez lui proposer une réduction de 5 % sur sa prochaine commande. Bien que ces réductions puissent réduire légèrement votre marge bénéficiaire, elles augmenteront également vos réserves de trésorerie.

Une mauvaise gestion des factures impayées peut plonger votre entreprise dans un état de flux de trésorerie négatif. Trop de factures en retard augmenteront vos sorties de trésorerie et épuiseront vos réserves.

Votre système de comptes clients doit être rigoureusement contrôlé. Mettez en place un système qui alerte immédiatement les clients sur les factures impayées. Assurez-vous que toutes les factures impayées sont suivies et que toutes les factures payées sont enregistrées.

Dans les affaires, il faut s'attendre à l'inattendu. Si vos réserves de trésorerie diminuent et que vous êtes confronté à une urgence, vous pourriez devoir vous endetter pour y faire face. Maintenir vos réserves de trésorerie élevées vous permettra de couvrir immédiatement les créances douteuses ou les circonstances imprévues.

Savoir exactement combien de liquidités votre entreprise doit avoir pour couvrir ses coûts opérationnels est crucial pour son succès continu. Faites préparer par un comptable professionnel un état des flux de trésorerie actuel et établissez une prévision de flux de trésorerie.

Une prévision de flux de trésorerie vous fournira toutes les informations nécessaires pour estimer le montant de vos réserves de trésorerie. Elle peut également vous aider à prendre des décisions importantes concernant l'orientation de votre entreprise et à vous assurer de mettre de côté suffisamment de fonds pour des projets futurs.

Les affaires reposent sur la négociation. Discutez avec vos fournisseurs pour voir si vous pouvez négocier des délais de paiement prolongés ou des coûts réduits. Envisagez de commander uniquement pour un inventaire juste à temps afin de minimiser vos sorties de trésorerie. Demandez à votre fournisseur une ligne de crédit que vous pouvez utiliser pour augmenter vos réserves de trésorerie.

Si un client a des difficultés à payer le montant total d'une facture à temps, vous pouvez lui proposer un plan de paiement. Mettre un client qui paie lentement ou qui ne paie pas sur un plan de paiement aidera à générer un flux de trésorerie immédiat pour votre entreprise. Il est préférable qu'un client rembourse une dette par tranches plutôt que d'avoir une facture impayée dans vos comptes.

Bien que cela puisse sembler une solution radicale, augmenter vos prix peut aider à revitaliser votre flux de trésorerie. Examinez attentivement votre tarification pour déterminer si vous êtes en phase avec le marché. Si vos concurrents facturent plus, il pourrait y avoir une marge pour augmenter vos prix sans effrayer vos clients. Vous pouvez également envisager de baisser les prix sur les articles invendus. Même si vous vendez ces produits à perte, cela libérera de l'espace dans votre inventaire et améliorera votre flux de trésorerie à court terme.

Réduire les coûts peut être une tâche difficile, mais les avantages peuvent l'emporter sur la douleur. Examinez vos dépenses de manière approfondie. Réduisez vos passifs et augmentez vos actifs. Vendez tous les actifs ou passifs peu performants. Envisagez de louer des équipements, des véhicules ou des machines plutôt que de les acheter directement.

Évaluez votre inventaire et liquidez les biens qui ne se vendent pas rapidement, même si vous devez les proposer à prix réduit. Examinez votre chaîne d'approvisionnement pour voir si des domaines peuvent être rendus plus efficaces. Réduisez les heures supplémentaires et licenciez les employés non essentiels. Diminuez votre budget marketing. Dans certains cas, vous pourriez envisager de déplacer vos ressources informatiques d'un logiciel sur site vers des solutions basées sur le cloud. Gardez à l'esprit que cela peut être un investissement à long terme.

S'unir avec vos concurrents peut sembler contre-intuitif, mais cela peut vous aider à obtenir de meilleurs tarifs auprès de fournisseurs communs. En formant ou en rejoignant une coopérative d'achat, vous pouvez augmenter le volume de vos commandes et obtenir un levier pour négocier des prix plus favorables.

Maintenir un flux de trésorerie régulier est crucial pour la santé de votre entreprise. Sans de bonnes réserves de trésorerie, vous pourriez avoir des difficultés à respecter vos obligations envers votre personnel et vos fournisseurs. Vous concentrer sur l'amélioration du flux de trésorerie rendra votre entreprise plus flexible, adaptable et durable. Vous serez en mesure de faire face aux événements imprévus et de profiter des opportunités qui se présentent.

Allianz Trade au Canada se spécialise dans l'aide aux propriétaires d'entreprises pour protéger leur flux de trésorerie et préserver leurs activités des risques. Nous pouvons vous fournir des solutions personnalisées pour améliorer votre flux de trésorerie et développer votre entreprise.