3 de abril de 2025
Seguro Caução: Uma ferramenta essencial no âmbito das infraestruturas internacionais
Com alcance global e experiência local, a Allianz Trade posiciona-se, através do Seguro Caução, de forma única no apoio de necessidades de empreiteiros e donos de obra ou de projetos.
Sumário
Principais conclusões
- Os Seguros Caução são essenciais para gerir a complexidade dos projetos, nacionais ou internacionais, proporcionando segurança financeira, mitigando riscos e garantindo que as obrigações contratuais sejam cumpridas.
- A Allianz Trade está presente em mais de 50 países, atribuindo anualmente €84 mil milhões de capacidades em Seguro Caução. Combinando experiência local com alcance global, oferecemos soluções à sua medida para atender às necessidades de qualquer projeto transfronteiriço.
- O futuro da Caução reside em soluções digitais e sustentáveis. A nossa A-Team dá prioridade à inovação, promovendo e disponibilizando soluções de forma digital. Estamos prontos para enfrentar novos desafios em setores como a energia renovável.
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Estima-se que em 2025 o investimento em infraestruturas cresça por toda a Europa. Os Seguros Caução estão preparados para desempenhar um papel crucial na simplificação de projetos transfronteiriços de grande escala. Com alcance global e experiência local, a nossa A-Team de especialistas em Caução está especialmente preparada para atender às necessidades de empreiteiros, donos de obra ou de projetos.
Boom de infraestruturas na Europa
O investimento europeu em infraestruturas está em crescimento, com 2024 a servir como um ano de estabilização e 2025 a preparar-se para uma aceleração moderada. Segundo um relatório da CBRE Investment Management, no início de 2024, os fundos relacionados com infraestruturas arrecadaram mais de US$40 mil milhões, a nível global, refletindo uma confiança renovada por parte dos investidores. A nossa previsão interna antecipa que, em 2025, o PIB crescerá 1,2% na Zona Euro, impulsionado pelo aumento de atividades relacionadas com infraestruturas.
Os governos europeus estão a apoiar este impulso com políticas e financiamentos estratégicos. O Banco Europeu de Investimento e a Comissão Europeia estão focados no desenvolvimento de projetos sustentáveis, com acordos totais no âmbito do orçamento anual de 2025 da Comissão Europeia, fixados na ordem dos €193 mil milhões, apoiados por cerca de €72 mil milhões em despesas ao abrigo do plano de recuperação NextGenerationEU. Uma parte significativa deste montante destina-se a investimentos estratégicos relacionados com infraestruturas, conforme comunicado de imprensa da Comissão Europeia.
O Papel do Seguro Caução
O crescimento económico e o comércio internacional dependem em grande medida das infraestruturas, mas a escala e a complexidade dos projetos transfronteiriços modernos tornam-nos potencialmente arriscados para os proprietários, empreiteiros e financiadores. Projetos em múltiplos países, que envolvem um conjunto diversificado de intervenientes e compreensão de (i) normas, (ii) leis, (iii) regulamentos e requisitos de conformidade locais, (iv) flutuações cambiais a enfrentar e (v) riscos políticos a navegar. Cada vez mais, o sucesso deste tipo de projetos depende de um planeamento meticuloso e de estratégias coordenadas a nível global.
As vantagens da segurança financeira e da redução de riscos potenciadas pelo Seguro Caução são bem conhecidas e são essenciais para projetos de infraestruturas em grande escala, garantindo o desempenho dos empreiteiros e assegurando o cumprimento das suas obrigações. De facto, quando se trata de apresentar propostas para contratos relacionados com infraestruturas, os empreiteiros são muitas vezes obrigados a dispor de um Seguro Caução antes mesmo de os donos de obra ou de projetos avaliarem as suas propostas. Além disso, o Seguro Caução representa uma alternativa de financiamento eficaz às garantias bancárias, libertando linhas de crédito para os empreiteiros utilizarem em outras áreas e melhorarem a sua liquidez. A nossa A-Team pode fornecer uma variedade de soluções de Seguro Caução, adaptadas às suas necessidades.
Ferramentas essenciais no âmbito das infraestruturas internacionais
Existem diferentes tipos de Cauções de que o dono de obra ou de projeto de infraestruturas pode necessitar - desde cauções de execução e de concurso a cauções de adiantamento e de manutenção - todas elas com funções diferentes. Qualquer que seja o requisito, o que é certo é que, no atual ambiente empresarial, os empreiteiros, sem as garantias adequadas simplesmente não estarão na disputa por muitos contratos de infraestruturas.
Em última análise, os Seguros Caução proporcionam segurança a todos os envolvidos no desenvolvimento de projetos relacionados com infraestruturas, incluindo donos de obra, empreiteiros, fornecedores e entidades reguladoras.
Desafios em projetos transfronteiriços
Os Seguros Caução prestados por um parceiro global como a Allianz Trade oferecem proteções transfronteiriças adicionais. São concebidos de acordo com as leis e regulamentos locais e ajustados às diferentes necessidades de conformidade, oferecendo uma solução consolidada que abrange várias jurisdições.
Os projetos relacionados com infraestruturas de grande escala representam frequentemente investimentos de vários milhares de milhões de euros, envolvendo uma coordenação complexa e uma alocação significativa de tempo e de recursos por parte de todos os intervenientes. A existência de garantias adequadas protege a escala e a complexidade destes projetos, assegurando a estabilidade financeira e a responsabilidade em cada fase.
Além disso, os Seguros Caução ajudam a alinhar as expectativas entre os vários intervenientes internacionais, reduzindo a incerteza e permitindo uma colaboração mais harmoniosa.
Allianz Trade: O seu parceiro de confiança
Como líder global, reconhecida internacionalmente em Seguro de Crédito e especialistas em Seguro Caução, estamos presentes em mais de 50 países. Com base na nossa filosofia de colaboração “A-Team”, as equipas dedicadas de especialistas em Seguro Caução da Allianz Trade combinam um profundo conhecimento do mercado local com uma experiência global sem paralelo, fornecendo soluções à medida que satisfazem as necessidades específicas da sua empresa e abordam quaisquer desafios transfronteiriços. Com os negócios da indústria da construção a representarem 40% da nossa carteira global de garantias, estamos numa posição única para apresentar soluções para projetos relacionados com infraestruturas.
A nossa abordagem de serviço completo significa que a Allianz Trade atribui anualmente cerca de 84 mil milhões de euros de capacidades em Seguro Caução, servindo cerca de 16.500 clientes em todo o mundo. A nossa solidez financeira é sustentada pela consistente classificação AA S&P, que nos coloca entre os parceiros globais de soluções de Seguro Caução mais reputados e fiáveis.
7 tipos de Seguro Caução da Allianz Trade
Devido à complexidade dos projetos relacionados com infraestruturas em grande escala, são frequentemente necessárias soluções à medida. As soluções de partilha de risco podem ser uma necessidade para financiar projetos de vários milhares de milhões de euros, por exemplo. Por outro lado, se a sua empresa for uma multinacional, pode querer que esse estatuto esteja representado na solução de Seguro Caução a apresentar. Quaisquer que sejam os seus requisitos, podemos adaptar as nossas soluções, em Seguro Caução, com base nas suas necessidades específicas.
No entanto, apresentamos sete tipos de soluções de Seguro Caução em que a nossa A-Team é especialista:
1. Cauções de Boa Execução
Garantem a boa execução das obrigações contratuais assumidas pelo Tomador do Seguro perante o beneficiário da caução (Segurado), em contratos de empreitadas e/ou fornecimentos, nos termos destes e da legislação aplicável.
2. Cauções Aduaneiras
Garantem ao beneficiário da caução, a Autoridade Tributária e Aduaneira (Segurado), o pagamento dos direitos aduaneiros e outras imposições devidas pela Entidade que contrata o seguro (Tomador do Seguro), no caso de incumprimento por parte desta.
3. Cauções Diversas
Garantem o bom cumprimento das obrigações legais ou contratuais, assumidas por uma Entidade (Tomador do Seguro) perante o beneficiário da caução (Segurado), quando essas obrigações não sejam enquadráveis nas cauções de empreitadas, fornecimentos ou aduaneiras. Exemplos: Cauções Fiscais, Cauções Reembolso de IVA, Cauções de sorteios.
4. Cauções Regulamentos Comunitários
Garantem a autorização sobre produtos cuja importação está subordinada à apresentação de uma licença ou certificado, no âmbito da política agrícola comum.
5. Cauções de Pagamentos
Asseguram o bom cumprimento de pagamento, quando exigidas por contrato comercial celebrado entre duas entidades privadas ou entre uma entidade privada e uma entidade pública.
6. Cauções de Adiantamento
Asseguram o bom cumprimento das obrigações de prestação de serviços ou entrega de bens a que a Entidade (Tomador do Seguro/fornecedor) se obrigou, através de contrato, em troca do recebimento adiantado de parte ou totalidade do preço, pago pelo cliente.
7. Partilha de Riscos com Instituições Financeiras
Apoiamos os bancos através da partilha de riscos em diversos tipos de transação, permitindo fomentar a capacidade dos bancos no apoio à economia.
Seguros Caução e necessidades futuras relacionadas com Infraestruturas
À medida que o panorama das infraestruturas a nível europeu evolui, estamos empenhados em adaptar as nossas soluções de Seguro Caução para satisfazer as necessidades dos nossos parceiros de projeto e preparar o caminho para um futuro mais sustentável.
O distanciamento da Europa dos combustíveis fósseis, abandonando as redes e serviços tradicionais e adotando soluções digitais, torna essenciais as infraestruturas relacionadas com energia e transportes. As energias renováveis e as cidades inteligentes representam, consequentemente, um enorme potencial de garantia.
Incertezas a nível global e um ambiente de risco mais exigente são suscetíveis de tornar o setor das infraestruturas mais imprevisível. A legislação e a regulamentação locais podem mudar rapidamente, colocando em risco projetos de grande escala. Com esta perspetiva, torna-se vital ter o apoio de um parceiro que esteja tão próximo dos mercados locais como nós e que compreenda a dinâmica existente.
Alavancar ferramentas digitais
À medida que o mercado dos Seguros Caução inova, a automação e a utilização crescente de títulos eletrónicos prometem trazer eficiência à emissão e gestão dos mesmos. A integração de ferramentas digitais é essencial e neste sentido disponibilizamos um portal online que facilita a emissão de novas apólices de Seguro Caução (incluindo em formato digital), permitindo o acompanhamento dos processos pelos nossos clientes.
Conclusão
Olhando para o futuro, a Allianz Trade está empenhada em impulsionar a inovação no mercado de Seguro Caução, melhorando as soluções existentes por forma a permitir o desenvolvimento de projetos relacionados com infraestruturas transformadoras. Quer seja um empreiteiro a iniciar uma construção em grande escala, ou um dono de obra ou projeto, as nossas soluções de Seguro Caução à medida podem proteger os seus interesses e salvaguardar o desenvolvimento da infraestrutura.
Os nossos especialistas têm um histórico reconhecido e um acesso sem paralelo aos mercados locais, o que faz de nós o parceiro de Seguro Caução ideal para projetos transfronteiriços de grande escala.
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A nossa experiência e compromisso
A Allianz Trade é líder global em seguro de crédito e gestão de crédito, oferecendo soluções personalizadas para mitigar os riscos associados a incumprimentos, garantindo assim a estabilidade financeira das empresas. Os nossos produtos e serviços ajudam as empresas na gestão de riscos, gestão de fluxo de caixa, proteção de contas a receber, cauções, seguro contra fraudes empresariais e processos de cobrança de dívidas, assegurando a resiliência financeira dos negócios dos nossos clientes. A nossa experiência em mitigação de riscos e finanças posiciona-nos como consultores de confiança, permitindo que as empresas que aspiram ao sucesso global se expandam para mercados internacionais com confiança.
O nosso negócio é construído com base no apoio às relações entre pessoas e organizações, relações que se estendem através de fronteiras de todo o tipo - geográficas, financeiras, industriais e outras. Estamos constantemente conscientes de que o nosso trabalho tem um impacto nas comunidades que servimos e que temos o dever de ajudar e apoiar os outros. Na Allianz Trade, estamos fortemente comprometidos com a equidade para todos, sem discriminação, entre os nossos próprios colaboradores e nas nossas muitas relações com aqueles fora do nosso negócio.