La fraude au faux client est l’une des nombreuses menaces qui planent au-dessus d’une entreprise. Cette arnaque prend différentes formes, pour extorquer des fonds ou des marchandises aux entreprises. Pour s’en prémunir, mieux vaut savoir exactement à quoi l’on a affaire ! Alors, qu’est-ce qu’un faux client, quelles formes prend cette fraude et comment peut-on s’en protéger ?
Forte augmentation des risques de fraude
Selon une étude récente d’Allianz Trade, 57% des entreprises ont été victimes d’au moins une tentative de fraude en 2022. Le préjudice est sévère : il est supérieur à 10.000 euros pour un tiers des entreprises et supérieur à 100.000 euros pour 10% des entreprises.
De plus 78% des répondants au Baromètre Fraude 2022 pensent les risques de fraude vont augmenter au cours des prochains mois..
Qu’est-ce que la fraude au faux client ?
La fraude au faux client prend différentes formes, pour extorquer des fonds ou des marchandises aux entreprises. Un faux client est un fraudeur usurpant l’identité d’un client. La fraude vise à détourner des fonds ou des marchandises d’une entreprise, en signalant un changement d’adresse ou en interceptant les marchandises avant la livraison par la ruse plutôt que par la violence.
La fraude au faux client représentait 24% des fraudes en entreprise l’année dernière.
Comment fonctionne la fraude au faux client ?
Différentes techniques existent pour ce type de fraude, mais la technique plus répandue est le détournement de marchandises. Cette méthode est utilisée pour détourner n’importe quel type de marchandises.
L’entreprise répond à une commande de la part de ce qu’elle pense être l’un de ses clients existants ou potentiels. Elle reçoit un appel ou un mail frauduleux, peu avant la livraison prévue des marchandises, signalant un changement d’adresse de dernière minute pour la livraison. Les marchandises sont livrées au fraudeur qui a usurpé l’identité du client de l’entreprise. L’entreprise s’aperçoit de la fraude lorsque la facture arrivée à échéance n’est pas payée.
Une autre technique est la fraude au faux transporteur. Le fraudeur usurpe l’identité d’un transporteur connu. Le faux transporteur vient chercher les marchandises pour un client et fait disparaître la cargaison. L’entreprise s’aperçoit de la fraude lorsque le véritable client réclame la livraison des marchandises.
Comment éviter la fraude au faux client ?
Pour éviter la fraude au faux client, vous pouvez prendre quelques mesures préventives :
Vérifiez le site internet de l’entreprise et faites une recherche internet sur cette entreprise en cas de nouveau client.
Considérez comme douteuse chaque demande de modification (coordonnées d’entreprise, coordonnées bancaires ou adresse de livraison).
Comparez attentivement les mails du client avec les précédents échanges.
Vérifiez l'adresse de livraison sur instantstreetview.com.
Demandez au transporteur la plaque d’immatriculation du camion qui viendra chercher les marchandises.
En cas de doute, appelez le service achats du client pour vérifier l'existence de sa commande et l’adresse de livraison.
Malheureusement, les fraudeurs sont de plus en plus créatifs et improvisent constamment de nouvelles techniques en fonction des événements et des contextes. Les mesures préventives permettent de diminuer les risques de fraude mais vous ne pourrez jamais toutes les éviter.
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