Éviter les factures impayées et les récupérer plus rapidement

Les factures impayées constituent un défi majeur pour de nombreuses entreprises. Elles ont un impact direct sur votre trésorerie, limitent vos possibilités d'investissement et peuvent même mettre en péril la continuité de votre entreprise. Des études montrent que plus de 90 % des entreprises sont confrontées à des retards de paiement et qu'une facture sur trois n'est pas réglée à temps.

Dans ce guide, vous découvrirez ce que sont les factures impayées, comment les éviter et les mesures à prendre pour les recouvrer plus rapidement. Les conseils sont basés sur la longue expérience d'Allianz Trade en matière d'assurance-crédit, de gestion des débiteurs et de gestion des risques.

Qu’est-ce qu’une facture impayée ?

Une facture impayée est une facture qui n'a pas été réglée à la date d'échéance. La facture mentionne une date limite de paiement. Une fois cette date passée sans paiement, on parle de facture impayée ou en souffrance.

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles une facture peut rester impayée :

Le client a oublié de payer.
Il y a un litige concernant la livraison ou la facture.
Le client a des problèmes de liquidités.
Le client est insolvable ou a fait faillite.
Il s'agit d'un défaut de paiement délibéré.

Quelle que soit la cause, il est important de réagir rapidement et de mettre en place un processus de suivi structuré.

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Comment éviter les factures impayées ?

Mieux vaut prévenir que guérir. Allianz Trade recommande de prendre les mesures préventives suivantes :

1. Intégrez des conditions générales dans vos devis
Indiquez clairement les modalités de paiement avant de commencer la collaboration.

2. Fixez des pénalités en cas de retard de paiement
La perspective de frais supplémentaires incite les clients à payer dans les délais.

3. Appliquez la réserve de propriété
Livrez vos marchandises à condition que la propriété ne soit transférée qu'après paiement complet.

4. Vérifiez la solvabilité des clients
Effectuez une vérification de la solvabilité de vos clients, même s'il s'agit de relations commerciales de longue date. Même les clients fidèles peuvent rencontrer des difficultés financières.

5. Demandez un acompte
Un acompte garantit que le client est disposé et en mesure de payer.

6. Morcelez la facturation sur plusieurs échéances
Répartissez les montants importants afin de limiter les risques.

Que faire en cas de factures impayées ?

Même avec une bonne gestion de crédit, il peut arriver qu'un client ne paie pas. Une approche rapide et claire augmente les chances de succès.

1. Intégrez des conditions générales dans vos devis
Indiquez clairement les modalités de paiement avant de commencer la collaboration.

2. Fixez des pénalités en cas de retard de paiement
La perspective de frais supplémentaires incite les clients à payer dans les délais.

3. Appliquez la réserve de propriété
Livrez vos marchandises à condition que la propriété ne soit transférée qu'après paiement complet.

4. Collaborez avec un partenaire de recouvrement
Si le paiement n'est toujours pas effectué, une agence de recouvrement ou un huissier de justice peut vous aider à recouvrer les factures impayées sans nuire inutilement à la relation commerciale.

5. Protégez votre entreprise avec une assurance-crédit
Une assurance-crédit limite le risque financier lié au défaut de paiement ou à la faillite des clients et offre une plus grande sécurité dans les relations commerciales.

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Les conséquences des factures impayées

Les factures impayées ont non seulement un impact sur vos revenus, mais aussi sur la stabilité de votre entreprise :Les factures impayées ont non seulement un impact sur vos revenus, mais aussi sur la stabilité de votre entreprise :

Trésorerie : moins de capital disponible pour couvrir les coûts et les investissements.
Rentabilité : les intérêts et les frais de recouvrement peuvent s'accumuler.
Continuité des activités : les factures impayées importantes peuvent ralentir la croissance, voire entraîner la faillite.

Selon les données internes d'Allianz Trade, une gestion efficace des créances peut réduire le délai de paiement moyen de 20 %, ce qui se traduit immédiatement par une plus grande marge de manœuvre financière.

Pourquoi vous pouvez vous fier à nos conseils?

Allianz Trade est le leader mondial de l'assurance-crédit et des services de recouvrement.

Chaque jour, nous aidons des milliers de clients dans la gestion de leurs créances et le recouvrement de leurs factures
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Nos recommandations s'appuient sur des stratégies éprouvées qui ont fait leurs preuves dans la pratique, tant pour les petites entreprises que pour les multinationales..

Protégez votre entreprise contre les factures impayées

Une trésorerie saine commence par la prévention, suivie d'un suivi rapide des paiements et d'une protection contre les pertes importantes. En utilisant les informations sur le crédit, les services de recouvrement et les assurances-crédit d'Allianz Trade, vous réduisez le risque de défaut de paiement et renforcez la stabilité financière de votre entreprise.

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Questions fréquentes

Wat is een openstaande factuur?
Een openstaande factuur is een factuur die niet op of voor de vervaldatum betaald is.

Wat doen bij onbetaalde facturen?
Stuur eerst een herinnering, neem contact op met de klant en overweeg daarna een incassobureau of juridische stappen.

Hoe kan ik openstaande facturen sneller innen?
Gebruik factuurbeheertools, verstuur herinneringen op tijd en schakel zo nodig een incassopartner in.

Wat is een kredietwaardigheidscheck?
Een onderzoek naar de financiële situatie en het betaalgedrag van een klant om risico’s te beperken.

Helpt een kredietverzekering bij onbetaalde facturen?
Ja, een kredietverzekering kan verliezen door wanbetaling of faillissement dekken.

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